Какие риски связаны с анонимными переводами в России?

Некоторые риски, связанные с анонимными переводами в России:

• Блокировка счёта. 1 Банк может заблокировать счёт получателя, если на него регулярно поступают средства от физического или юридического лица. 1 Это связано с тем, что система воспринимает такие поступления как нелегальные доходы. 1
• Отсутствие гарантий. 2 При анонимном переводе нет возможности отменить транзакцию, а также получить чек или гарантию возврата денег или покупки. 2
• Подозрение со стороны налоговой. 3 С 1 июня 2025 года ФНС получит расширенные основания для анализа переводов между гражданами и возможности доначислений налогов. 3 В зоне повышенного внимания — физлица и ООО без официального заработка, но с регулярными крупными поступлениями. 3

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу изменения в законе «О противодействии легализации доходов», которые устанавливают лимиты на денежные переводы без открытия банковского счёта. 45 Например, пользователи, прошедшие упрощённую идентификацию, смогут переводить не более 100 тысяч рублей за одну транзакцию. 45

Попытки обойти лимиты через множественные транзакции повышают риск блокировки операций до выяснения обстоятельств. 4