Некоторые риски, связанные с использованием корпоративных карт в бизнесе:

• Несанкционированное использование. 3 Карта может быть украдена или использована без разрешения, что приведёт к финансовым потерям для компании. 3 Чтобы снизить этот риск, нужно следить за безопасностью карты, ограничивать доступ к ней и мониторить транзакции. 3
• Неправильное использование. 3 Сотрудники могут использовать корпоративную карту для личных расходов или совершать неправомерные транзакции. 3 Например, оплачивать ГСМ для личного авто, его ремонт, продукты в супермаркете. 3 Чтобы предотвратить этот риск, нужно внедрить строгие правила использования корпоративной карты. 3
• Блокировка счёта. 5 Чтобы избежать блокировки, не следует снимать единовременно большие суммы, выводить через карту более 30% от месячного оборота, превышать лимиты на снятие. 5
• Риск просрочить отчёт перед налоговой. 1 Налоговая инспекция при проверке имеет право засчитать неподтверждённую сумму в доход юрлица. 1
• Возможные расходы при увольнении сотрудника, если выписка из банка придёт с задержкой. 1

Чтобы снизить риски, компании рекомендуется принять локальный нормативный акт и зафиксировать в нём внутренние правила для пользователей карт. 1