Некоторые риски, которые могут возникнуть при безналичных переводах с карты на карту:

• Мошенничество. 1 Если на счёт поступает перевод от неизвестного отправителя, это может быть частью мошеннической схемы. 1 В таком случае есть риск потерять собственные средства, стать участником отмывания денег, потерять личные данные или столкнуться с обвинениями в соучастии в мошенничестве. 1
• Блокировка карты. 25 Банки вправе заблокировать перевод, если у них возникли сомнения в его легитимности. 25
• Привлечение внимания налоговой службы. 2 Если регулярно получать средства на карту за продажу товаров (работ, услуг), на это может обратить внимание ФНС. 2 В таком случае придётся заплатить доначисленный налог, и есть риск иной ответственности. 2
• Потеря гарантий на товар. 4 Это касается случаев покупки товара, на который даётся гарантия. 4 Перевод с карты на карту вместо оплаты через терминал не подтверждает покупку. 4

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется не доверять незнакомым отправителям, проверять подлинность сообщений и уведомлений, не передавать личные и банковские данные третьим лицам. 1