Некоторые риски, которые могут возникнуть при переводе денег между бизнес-структурами и физическими лицами:

• Подозрение в незаконном обналичивании. 1 Если физическое лицо получило от юрлица или ИП крупную сумму и быстро её обналичил, банк отправит данные в Росфинмониторинг. 1 В итоге проверят и получателя, и отправителя — нужно будет объяснить перевод и предоставить сопроводительные документы. 1
• Проверка банка. 3 Банки анализируют платежи и обязаны бороться с незаконным обналичиванием денег в рамках закона 115-ФЗ. 2 Частые переводы физическим лицам без уплаты налогов и взносов могут стать поводом для проверки банка. 3
• Штрафы. 2 Если предприниматель или компания не удержит НДФЛ или перечислит не всю сумму налога, бизнес может получить штраф — 20% от неуплаченной суммы. 2
• Блокировка счёта. 15 Если не сдать документы вовремя, банк вправе отключить дистанционное обслуживание и заблокировать перевод физическому лицу без статуса ИП. 2

Чтобы снизить риски, рекомендуется подтверждать реальность сотрудничества с помощью договора об оказании услуг с физическим лицом, договора подряда или другого гражданско-правового договора. 1 Также важно верно описывать назначение платежа и хранить документы, связанные с переводом. 2

Если есть сомнения, как оформить сделку или доказать её реальность, стоит проконсультироваться со специалистами. 1