Какие риски могут возникнуть при переводе денег между бизнес-структурами и физическими лицами?

Некоторые риски, которые могут возникнуть при переводе денег между бизнес-структурами и физическими лицами:

• Подозрение в незаконном обналичивании. dzen.ru Если физическое лицо получило от юрлица или ИП крупную сумму и быстро её обналичил, банк отправит данные в Росфинмониторинг. dzen.ru В итоге проверят и получателя, и отправителя — нужно будет объяснить перевод и предоставить сопроводительные документы. dzen.ru
• Проверка банка. www.klerk.ru Банки анализируют платежи и обязаны бороться с незаконным обналичиванием денег в рамках закона 115-ФЗ. secrets.tinkoff.ru Частые переводы физическим лицам без уплаты налогов и взносов могут стать поводом для проверки банка. www.klerk.ru
• Штрафы. secrets.tinkoff.ru Если предприниматель или компания не удержит НДФЛ или перечислит не всю сумму налога, бизнес может получить штраф — 20% от неуплаченной суммы. secrets.tinkoff.ru
• Блокировка счёта. dzen.ru journal.tinkoff.ru Если не сдать документы вовремя, банк вправе отключить дистанционное обслуживание и заблокировать перевод физическому лицу без статуса ИП. secrets.tinkoff.ru

Чтобы снизить риски, рекомендуется подтверждать реальность сотрудничества с помощью договора об оказании услуг с физическим лицом, договора подряда или другого гражданско-правового договора. dzen.ru Также важно верно описывать назначение платежа и хранить документы, связанные с переводом. secrets.tinkoff.ru

Если есть сомнения, как оформить сделку или доказать её реальность, стоит проконсультироваться со специалистами. dzen.ru