Какие риски могут возникнуть при использовании транзитных банковских операций?

Некоторые риски, которые могут возникнуть при использовании транзитных банковских операций:

• Штрафы за несвоевременное прохождение валютного контроля. 12 Его нужно пройти не позднее, чем за 15 дней с момента поступления средств на транзитный счёт. 1 За отказ от предоставления документов или за несвоевременное их представление клиенту грозит штраф в размере до 100% полученной суммы или необходимость возврата средств отправителю. 2
• Проверки от ФНС. 1 Если операция признана сомнительной, банк уведомляет ЦБ РФ, который в свою очередь ставит в известность ФНС. 2 Это грозит проверками от налоговой службы и штрафами. 1
• Ограничения со стороны банка. 3 Если банк заподозрит предпринимателя в транзитных операциях, он может запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность этих операций. 3 В случае если таких документов нет, банк может ограничить доступ к операциям в интернет-банке, отказать в проведении операций или заблокировать карты. 3

Для минимизации рисков рекомендуется перед открытием транзитного счёта сравнить условия в разных банках и выбрать оптимальные. 2