Возможно, имелись в виду системы EFT и «хавала» для международных платежей. 15

EFT — банковский перевод между разными банками, который работает только в рабочие часы банка. 3

Система «хавала», в свою очередь, позволяет быстро переводить значительные суммы денег с минимальными комиссиями, делая операции «невидимыми» для властей стран, между которыми осуществляются транзакции. 5 Среди преимуществ системы также называют:

• низкую комиссию за переводы; 4
• высокую скорость переводов; 4
• надёжность и безопасность переводимых денег или ценностей; 4
• универсальность; 4
• анонимность совершаемых операций; 4
• широкий географический охват сети «хаваладаров»; 4
• возможность переводить деньги в особо крупном размере. 4

Однако у системы «хавала» есть и недостатки, среди которых:

• Непрозрачность. 12 Из-за этого систему часто используют для отмывания денег, финансирования нелегальной деятельности и ухода от налогов. 2
• Отсутствие официальных рычагов давления. 2 Если один из агентов исчезнет с деньгами, никаких официальных рычагов давления на него нет. 2

Из-за этих рисков большинство стран либо ограничили, либо вовсе запретили «хавалу» на официальном уровне. 2 В странах ЕС и США «хавала» строго запрещена, а за её использование могут последовать серьёзные наказания. 2