Какие преимущества и недостатки имеют системы EFT и Havale для международных платежей?

Возможно, имелись в виду системы EFT и «хавала» для международных платежей. www.banki.ru habr.com

EFT — банковский перевод между разными банками, который работает только в рабочие часы банка. travelask.ru

Система «хавала», в свою очередь, позволяет быстро переводить значительные суммы денег с минимальными комиссиями, делая операции «невидимыми» для властей стран, между которыми осуществляются транзакции. habr.com Среди преимуществ системы также называют:

• низкую комиссию за переводы; cyberleninka.ru
• высокую скорость переводов; cyberleninka.ru
• надёжность и безопасность переводимых денег или ценностей; cyberleninka.ru
• универсальность; cyberleninka.ru
• анонимность совершаемых операций; cyberleninka.ru
• широкий географический охват сети «хаваладаров»; cyberleninka.ru
• возможность переводить деньги в особо крупном размере. cyberleninka.ru

Однако у системы «хавала» есть и недостатки, среди которых:

• Непрозрачность. www.banki.ru vc.ru Из-за этого систему часто используют для отмывания денег, финансирования нелегальной деятельности и ухода от налогов. vc.ru
• Отсутствие официальных рычагов давления. vc.ru Если один из агентов исчезнет с деньгами, никаких официальных рычагов давления на него нет. vc.ru

Из-за этих рисков большинство стран либо ограничили, либо вовсе запретили «хавалу» на официальном уровне. vc.ru В странах ЕС и США «хавала» строго запрещена, а за её использование могут последовать серьёзные наказания. vc.ru