Прохождение полной идентификации при международных денежных переводах может обеспечивать следующие преимущества:

• Безопасность. 1 Идентификация позволяет удостовериться, что человек, совершающий перевод, именно тот, за кого он себя выдаёт. 1
• Противодействие отмыванию денег. 45 При переводе значительных сумм банк может затребовать дополнительную информацию о происхождении денежных средств. 4
• Ограничение анонимных переводов. 25 Например, с анонимных кошельков финансы за границу не переводят. 2

С 30 мая 2025 года в России вводятся новые правила для денежных переводов без открытия банковского счёта и через электронные кошельки. 5 Согласно им, при отправке суммы больше 100 тысяч рублей за раз необходимо пройти полную идентификацию личности. 5 Для этого нужно предоставить не только паспорт, но и адрес регистрации, гражданство, дату рождения, а иногда даже цель перевода и сведения о получателе. 5