Какие основные риски связаны с переводом крупных сумм без официального оформления?

Некоторые риски, связанные с переводом крупных сумм без официального оформления:

• Блокировка перевода банком. www.vbr.ru www.vtb.ru Кредитная организация может посчитать операцию сомнительной и запретить её, а также заблокировать карту или счёт клиента. www.vtb.ru Как правило, проверку в рамках отмывания денежных средств проходят суммы свыше 600 тысяч рублей. www.vtb.ru
• Запрос документов. www.vbr.ru www.vtb.ru Банк может попросить подтвердить перевод, а в сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. www.vbr.ru
• Проблемы с законом. www.vbr.ru Если принимать переводы от незнакомцев, особенно если предлагают «заработать» на переводах денег через карту, можно столкнуться с проблемами не только с переводом и счётом, но и с законом. www.vbr.ru

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется:

• Быть предсказуемым для банка. www.vbr.ru Стараться не делать переводы больше привычных сумм. www.vbr.ru
• Пояснять назначение платежей. www.vbr.ru В комментариях к переводу указывать, за что он. www.vbr.ru
• Использовать один банк для регулярных платежей. www.vbr.ru Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. www.vbr.ru
• Не использовать личные карты для бизнеса. www.vbr.ru Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. www.vbr.ru