Какие основные причины блокировки банковских счетов?

Некоторые основные причины блокировки банковских счетов:

• Решение налоговой службы о блокировке счёта из-за налоговых правонарушений. 3 Это возможно, когда компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. 3
• Проведение подозрительных (сомнительных) операций по счёту. 3 К таким действиям относятся, например:
• Расходы с неопределёнными целями. 35 Например, если вместо точного назначения платежа указано «Прочие расходы». 3
• Финансовые операции без очевидного экономического смысла. 3 Если расходы и платежи в пользу контрагентов не соответствуют размеру прибыли, банк может заподозрить отмывание. 3
• Регулярное снятие наличных со счёта. 3 Такая ситуация может вызывать подозрение, когда, например, владелец ИП обналичивает часть каждого входящего платежа за все продаваемые товары или оказанные услуги. 3
• Платежи в пользу фирм-однодневок и множество посредников. 3 Подобное сотрудничество карается уголовной ответственностью. 3
• Отсутствие регулярных расходов. 3 Если подобных платежей нет или они происходят редко, банк может заблокировать счёт для выяснения обстоятельств. 3
• Поступление денег за деятельность, которая не указана в отношении компании в ЕГРЮЛ. 3

Также счёт могут заблокировать по решению суда или в рамках исполнительного производства. 4

Банк блокирует счета на основании правил внутреннего контроля, рекомендаций ЦБ РФ, закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года и по требованию федеральных служб, к которым относятся ФНС, ФССП, суды. 1