Какие основные преимущества и недостатки имеет казначейская система управления ликвидностью?

Некоторые преимущества казначейской системы управления ликвидностью:

• Оптимизация оборотного капитала. 1 Эффективное управление дебиторской и кредиторской задолженностью, а также запасами позволяет высвободить значительные финансовые ресурсы. 1 Это улучшает показатели ликвидности и рентабельности, что положительно влияет на оценку компании инвесторами. 1
• Минимизация финансовых рисков. 1 Грамотное управление валютными и процентными рисками снижает волатильность денежных потоков и прибыли компании. 1 Это делает бизнес более предсказуемым и привлекательным для инвесторов, что отражается на его рыночной стоимости. 1
• Повышение эффективности использования финансовых ресурсов. 1 Оптимизация размещения временно свободных денежных средств и эффективное управление инвестиционным портфелем позволяют получить дополнительный доход, что напрямую влияет на финансовые результаты и стоимость компании. 1
• Повышение гибкости финансовой структуры. 1 Гибкая финансовая структура позволяет быстро адаптироваться к изменяющимся условиям. 1

Некоторые недостатки казначейской системы управления ликвидностью:

• Отсутствие унифицированных казначейских процессов. 2 Может не быть единой интегрированной ИТ-системы, поддерживающей казначейские операции и обеспечивающей централизованное управление денежными средствами на уровне компании в режиме реального времени. 2
• Узкий «оперативный простор» для принятия решений по управлению денежными средствами. 2
• Возможные внутренние проблемы. 3 Это недостаток понимания целей и функций казначейства в компании, сопротивление вводимым ограничениям со стороны бизнес-подразделений, недостаток квалифицированного персонала, низкое качество данных в IT-системах. 3