Некоторые основные правила денежных переводов без открытия банковского счёта:

• Идентификация клиента. 1 Она необходима для соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. 1 При небольших суммах достаточно предъявить паспорт. 1 С 30 мая 2025 года упрощённая идентификация возможна, если сумма перевода без открытия банковского счёта составляет не более 100 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. 4
• Ограничения по сумме перевода. 1 Для операций без процедуры идентификации максимальная сумма обычно не превышает 15 000 рублей. 1 При прохождении упрощенной идентификации лимит может быть увеличен до 60 000 рублей. 1 Для более крупных сумм потребуется полная идентификация клиента. 1
• Ограничения на общую сумму переводов. 1 Существуют ограничения на общую сумму переводов в течение календарного месяца или года. 1
• Для международных переводов могут действовать дополнительные ограничения, связанные с валютным контролем. 1 В отдельных случаях может потребоваться предоставление документов, подтверждающих цель перевода. 1
• Комиссия. 2 За совершение перевода с плательщика взимается комиссия. 2 Она не может быть удержана из суммы перевода и оплачивается плательщиком сверх суммы перевода. 2
• Возможность отзыва перевода. 2 Плательщик может до наступления безотзывности перевода отозвать его, оформив заявление об отмене перевода. 2

Перед использованием такой услуги стоит внимательно ознакомиться с условиями конкретного банка, включая комиссии, лимиты и требования к идентификации. 1