Какие операции считаются сомнительными с точки зрения законодательства?

Сомнительными считаются любые операции, которые вызывают вопросы у банка и не имеют явного экономического смысла для того или иного вида бизнеса. plus.rbc.ru

Единый перечень факторов и чётких критериев сомнительных операций в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» не существует. plus.rbc.ru Для выявления подозрительных транзакций банки опираются на рекомендации ЦБ, которые постоянно обновляются. plus.rbc.ru

Некоторые признаки сомнительных операций:

• Операции на крупные суммы от 600 тысяч рублей. www.business.ru
• Сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей. www.business.ru
• Нетипично выстроенная противоречивая схема, запутанный характер сделки. www.business.ru
• Множественные операции, вызывающие подозрение об уходе от контроля. www.business.ru
• Непонятная, неявная цель операции, противоречащая нормам проведения сделок и законодательству. www.business.ru
• Отказ клиента предоставить банку документы, позволяющие понять цель и проверить сделку на законность оснований. www.business.ru
• Повышенная срочность, секретность, требования клиента чрезмерной конфиденциальности и желание скрыть операцию от контролирующих органов. www.business.ru
• Резкая смена практики работы с банком, изменение типичного порядка расчётов на более сложный, не характерный для рынка. www.business.ru
• Участие в сделке субъектов некоммерческой деятельности при операциях с крупными суммами, а также участие в операции юридических лиц, ранее бездействующих или только открывшихся (менее 3 месяцев). www.business.ru
• Выведение крупных сумм наличных с расчётных счетов компании без видимых причин. www.business.ru
• Поступление на счёт больших сумм от физических лиц с последующим быстрым выводом наличных. www.business.ru
• Одновременный перевод крупных сумм по нескольким платёжным поручениям различным физическим лицам по России или за рубеж. www.business.ru
• Проведение исключительно транзитных операций без явного и чёткого назначения платежей. www.business.ru
• Отсутствие обычных расходов по счетам компании (выплата зарплаты, оплата аренды, расчёты с контрагентами, выплата налогов и сборов) при наличии движений по счетам с подозрительным основанием. www.business.ru
• Привлечение большого числа посредников при переводе средств от отправителя получателю. www.business.ru
• Обналичивание денежных средств при помощи нотариально заверенных исполнительных документов (поручений). www.business.ru
• Получение денег как выигрыша в азартные игры, лотерею, в том числе в онлайн-играх, казино и розыгрышах. www.business.ru