Какие ограничения существуют при открытии валютных счетов за рубежом?

В 2025 году при открытии валютных счетов за рубежом существуют следующие ограничения и требования: spb.audex.ru

• Уведомление о цели и характере операций. spb.audex.ru От резидента могут потребовать пояснения о природе будущих транзакций и источниках поступлений. spb.audex.ru
• Уточнённые сроки подачи отчётности. spb.audex.ru Пропуск установленных дат грозит серьёзными санкциями. spb.audex.ru Если компания или физлицо ранее допускали просрочку, надзорные органы могут назначить внеплановую проверку. spb.audex.ru
• Повышенные требования к раскрытию информации. spb.audex.ru Резидент обязан раскрывать не только остатки на счёте, но и регулярные движения по нему. spb.audex.ru Налоговая инспекция вправе запросить выписки, подтверждающие корректность заявленных сведений. spb.audex.ru
• Санкции за нарушения регламента. spb.audex.ru В случае неисполнения обязанностей, связанных с уведомлением о счёте, применяется штраф за нарушение валютного законодательства. spb.audex.ru

Кроме того, есть санкционные ограничения: e-kontur.ru

• Дать займ иностранному контрагенту можно только с разрешения Правительственной комиссии. e-kontur.ru
• Нельзя сотрудничать и платить иностранными компаниями, на которые РФ наложила санкции. e-kontur.ru
• Нельзя переводить дивиденды по акциям российских АО и прибыль российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов. e-kontur.ru
• Физлица не могут переводить валюты больше 1 млн долларов США или эквивалента в другой валюте в течение календарного месяца. e-kontur.ru

При открытии бизнес-счёта или карты в другой стране нужно учитывать ещё и местный закон. e-kontur.ru