Какие ограничения и правила существуют для переводов с бизнес-карты на личные счета и обратно?

Для корпоративных карт юридических лиц переводы с бизнес-карты на личные счета запрещены, даже если обе карты открыты на одно и то же лицо. www.raiffeisen.ru

Для индивидуальных предпринимателей (ИП) таких ограничений нет, но есть некоторые нюансы: www.raiffeisen.ru

• Переводы на большие суммы могут вызвать у банка вопросы. www.raiffeisen.ru Чтобы снизить риски, в назначении платежа рекомендуют указывать «Доходы от предпринимательской деятельности, оставшиеся после уплаты налогов, взносов и сборов». www.raiffeisen.ru
• Банк может устанавливать лимит на такие переводы. www.raiffeisen.ru Лучше уточнить эту информацию заранее. www.raiffeisen.ru
• Комиссия часто взимается, если личная карта и расчётный счёт ИП открыты в разных банках. life.akbars.ru
• Суммы переводов на личную карту должны соответствовать объёмам выручки ИП. life.akbars.ru Переводы больших сумм могут вызвать подозрение. life.akbars.ru

При подозрительных платежах банк может запросить дополнительную информацию. pro.dasreda.ru Это предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ. pro.dasreda.ru