Какие методы защиты от отмывания денег существуют в банковской системе?

Некоторые методы защиты от отмывания денег в банковской системе:

• Контроль за денежными операциями. 5 В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса, которые анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. 5
• Отказ в открытии счетов, вкладов или проведении операций. 4 Банки имеют право отказывать клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. 4
• Запрос сведений о проводимой транзакции, контрагенте и происхождении денег. 2 Срок предоставления сведений определяют либо в запросе, либо в договоре с клиентом. 2
• Расторжение договора банковского счёта (вклада). 2 Это происходит, если в течение календарного года было два и более отказов в проведении операции. 2
• Ограничение использования банковских карт. 2

Основные положения о противодействии отмыванию денег содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 4

С 1 июля 2022 года в России работает платформа для банков «Знай своего клиента». 4 Она предоставляет банкам информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов. 4