Какие методы защиты от отмывания денег существуют в банковской системе?

Некоторые методы защиты от отмывания денег в банковской системе:

• Контроль за денежными операциями. allo.tochka.com В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса, которые анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. allo.tochka.com
• Отказ в открытии счетов, вкладов или проведении операций. cbr.ru Банки имеют право отказывать клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. cbr.ru
• Запрос сведений о проводимой транзакции, контрагенте и происхождении денег. journal.sovcombank.ru Срок предоставления сведений определяют либо в запросе, либо в договоре с клиентом. journal.sovcombank.ru
• Расторжение договора банковского счёта (вклада). journal.sovcombank.ru Это происходит, если в течение календарного года было два и более отказов в проведении операции. journal.sovcombank.ru
• Ограничение использования банковских карт. journal.sovcombank.ru

Основные положения о противодействии отмыванию денег содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». cbr.ru

С 1 июля 2022 года в России работает платформа для банков «Знай своего клиента». cbr.ru Она предоставляет банкам информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов. cbr.ru