Какие методы проверки международных банковских переводов существуют?

Некоторые методы проверки международных банковских переводов:

• Проверка данных в платёжном поручении. scsconsulting.io Банк проверяет наличие средств на счёте отправителя, данные, указанные в поручении, и законность финансовой операции. scsconsulting.io Например, если это платежи по международному контракту, банк может их отклонить, если договор не прошёл валютный контроль. scsconsulting.io
• Проверка банком-корреспондентом. www.klerk.ru Комплаенс-служба банка смотрит не только на санкции, но и на репутацию всех сторон перевода, их участие в подозрительных платежах ранее. www.klerk.ru Заблокировать перевод могут, если у получателя или отправителя отрицательная банковская репутация, «след» платежей указывает на юрисдикции, находящиеся в санкционных или «серых» списках, профиль компании не соответствует характеру перевода. www.klerk.ru
• Проверка банком-получателем. scsconsulting.io www.klerk.ru Банк-получатель может заблокировать платежи по разным причинам, например из-за подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма, несоответствия платёжных реквизитов, официального запроса от регуляторов или правоохранительных органов, нарушения условий договора или внутренних ограничений банка. www.klerk.ru
• Проверка IBAN. www.rbc.ru Стандартизация номера банковского счёта помогает избежать ошибки в адресации перевода, а также служит методом проверки правильности данных транзакции. www.rbc.ru Если номер IBAN некорректен, его можно проверить в специальных сервисах. www.rbc.ru

Для отслеживания статуса международного перевода в реальном времени существует, например, официальная система трекинга платежей SWIFT GPI Tracker. www.raiffeisen.ru rosswift.ru