Некоторые методы, которые используют для отслеживания и анализа банковских операций:

• Сравнение. 1 Сопоставление плановых и фактических показателей, фактических показателей с нормативными, с показателями прошлых лет. 1 Также сравнивают показатели банка с показателями других банков-конкурентов. 1
• Использование абсолютных и относительных показателей. 1 Абсолютные показатели характеризуют количественные размеры предоставляемых кредитов, привлечённых средств, капитала банка и других параметров, а относительные отражают соотношение определённых абсолютных показателей. 1
• Метод группировки. 1 Позволяет через систематизацию данных баланса разобраться в сущности анализируемых явлений и процессов. 1 Статьи могут быть сгруппированы по степени ликвидности, экономической сущности банковских операций, уровню доходности (по активам) и стоимости (по пассивам). 1
• Графический метод. 1 Показатели изображают с помощью геометрических знаков (линий, прямоугольников, кругов) или условных художественных фигур. 1
• Метод табличного отражения аналитических данных. 1 Результаты анализа представляют в виде таблиц, где показатели располагаются в логической и последовательной форме. 1
• Кредитный скоринг. 4 Это система оценки кредитоспособности заёмщика, которая позволяет предсказать, как он будет выплачивать кредит, а главное, будет ли. 4 На основе информации о платёжном поведении клиента, его кредитной истории и прочих данных банк решает, стоит ли кредитовать конкретного человека или организацию. 4
• Мониторинг вкладов и транзакций. 2 Включает отслеживание всех входящих и исходящих платежей, а также вкладов клиентов, чтобы выявлять необычные или подозрительные действия, управлять рисками и предоставлять данные для анализа. 2