Какие методы используют банки для проверки легальности движения денежных средств?

Банки используют различные методы для проверки легальности движения денежных средств, в том числе:

• Автоматический мониторинг. www.mtsbank.ru В каждом банке есть алгоритм, который автоматически останавливает перевод денег, если он не соответствует условиям безопасности. www.mtsbank.ru Например, если клиент переводит большую сумму на электронный кошелёк или карту, реквизиты которой в системе помечены как мошеннические. www.mtsbank.ru
• Процедура «Знай своего клиента». www.mtsbank.ru Это комплекс мер, которые обязаны проводить банки и другие финансовые организации для идентификации и проверки своих клиентов. www.mtsbank.ru Банк проверяет подлинность предоставленных документов и содержащихся в них сведений, в том числе с помощью государственных информационных систем: МВД, налоговая, Росреестр и другие. www.mtsbank.ru
• Запрос документов. www.psbank.ru allo.tochka.com Банк может запросить у клиента подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. allo.tochka.com
• Контроль за объёмом налоговых отчислений. e-kontur.ru По инструкции ЦБ компания должна платить налогов не менее 0,5% от оборота по счёту. e-kontur.ru
• Проверка соответствия платежей заявленному ОКВЭД компании. e-kontur.ru Например, банк обратит внимание на несоответствие и примет меры, если деньги поступают за строительные материалы, а переводятся за продукты. e-kontur.ru
• Контроль за платежами фирмам-однодневкам. e-kontur.ru

Все эти методы основаны на требованиях закона №115-ФЗ «О легализации и противодействию коррупции». e-kontur.ru