Некоторые методы, которые используют банки для проверки подозрительных финансовых транзакций:

• Мониторинг операций. 1 Специальную систему (например, «антифрод») фиксируют каждую транзакцию. 1 Она отслеживает регион, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы, и образует шаблон их финансового поведения. 1 Когда проводится очередная операция, система проверяет её на соответствие этому шаблону. 1 Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 1
• Верификация клиентов и их источников дохода. 2 Для этого банки используют системы проверки личности, а также проводят анализ финансовых документов и справок о доходах. 2
• Аудит и внутренний контроль. 2 Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. 2 Аудиторы и контролёры изучают финансовые отчёты, процедуры и системы управления рисками, чтобы выявить слабые звенья и возможные недостатки в системе безопасности банка. 2
• Технические решения. 2 Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. 2