Какие методы используют банки для проверки подозрительных финансовых транзакций?

Некоторые методы, которые используют банки для проверки подозрительных финансовых транзакций:

• Мониторинг операций. blog.rt.ru Специальную систему (например, «антифрод») фиксируют каждую транзакцию. blog.rt.ru Она отслеживает регион, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы, и образует шаблон их финансового поведения. blog.rt.ru Когда проводится очередная операция, система проверяет её на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. blog.rt.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Для этого банки используют системы проверки личности, а также проводят анализ финансовых документов и справок о доходах. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru Аудиторы и контролёры изучают финансовые отчёты, процедуры и системы управления рисками, чтобы выявить слабые звенья и возможные недостатки в системе безопасности банка. fisgroup.ru
• Технические решения. fisgroup.ru Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru