Какие меры принимаются для борьбы с отмыванием денег в цифровых платежах?

Некоторые меры, которые принимаются для борьбы с отмыванием денег в цифровых платежах:

• Выявление подозрительных действий. 3 Автоматический мониторинг средств позволяет выявлять подозрительные транзакции, такие как крупные потоки средств или необычное поведение аккаунтов. 3
• Приостановка операций и составление отчётов. 3 При обнаружении подозрительной деятельности возможность пользователей вносить или выводить средства временно блокируется. 3 Затем составляется отчёт о подозрительной деятельности, который может быть передан соответствующим органам для дальнейшего расследования. 3
• Передача информации в правоохранительные органы. 3 Если обнаруживается доказательство незаконной деятельности, соответствующие данные передаются правоохранительным органам для проведения дальнейшего расследования. 3

В России основным нормативным актом, который призван создавать основу для обеспечения безопасности и стабильности финансовой системы и борьбы с финансовой преступностью и терроризмом, является закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 5

С 1 июня 2025 года планируют ввести поправки в этот закон, согласно которым Росфинмониторинг сможет направлять в банки требования о приостановке подозрительных операций клиента на срок до 10 дней. 4 Такие блокировки возможны, если у ведомства есть доказательства, что деньги приобретены в результате совершения преступления и использованы в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём. 4