Какие меры принимают банки для выявления настоящих бенефициаров компаний?

Банки принимают следующие меры для выявления настоящих бенефициаров компаний:

• Первичная идентификация. www.law.ru Когда компания обращается в банк для заключения договора банковского счёта, банк предоставляет анкету, в которой нужно заполнить графу о бенефициарах компании. www.law.ru Отталкиваясь от этих сведений, банк принимает решение об открытии счёта. www.law.ru
• Обновление информации. www.law.ru Если речь идёт об уже существующем клиенте банка, установить бенефициарного владельца такого клиента банк обязан при очередном обновлении информации о нём. www.law.ru Такое обновление осуществляется не реже чем один раз в год. www.law.ru

Для идентификации бенефициарных владельцев банки могут использовать следующие методы:

• Анкетирование клиентов. www.finam-consulting.ru Направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определённой организацией. www.finam-consulting.ru
• Изучение учредительных документов клиентов-юридических лиц. www.finam-consulting.ru
• Устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету (досье) клиента. www.finam-consulting.ru
• Использование внешних доступных организации на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, интернет). www.finam-consulting.ru
• Иные меры по усмотрению организации. www.finam-consulting.ru

Если в результате принятых мер бенефициарный владелец клиента-юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента-юридического лица. www.garant.ru