Банки принимают следующие меры для выявления настоящих бенефициаров компаний:

• Первичная идентификация. 2 Когда компания обращается в банк для заключения договора банковского счёта, банк предоставляет анкету, в которой нужно заполнить графу о бенефициарах компании. 2 Отталкиваясь от этих сведений, банк принимает решение об открытии счёта. 2
• Обновление информации. 2 Если речь идёт об уже существующем клиенте банка, установить бенефициарного владельца такого клиента банк обязан при очередном обновлении информации о нём. 2 Такое обновление осуществляется не реже чем один раз в год. 2

Для идентификации бенефициарных владельцев банки могут использовать следующие методы:

• Анкетирование клиентов. 4 Направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определённой организацией. 4
• Изучение учредительных документов клиентов-юридических лиц. 4
• Устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету (досье) клиента. 4
• Использование внешних доступных организации на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, интернет). 4
• Иные меры по усмотрению организации. 4

Если в результате принятых мер бенефициарный владелец клиента-юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента-юридического лица. 3