Какие меры принимают банки для борьбы с отмыванием денег при использовании судебных исполнительных документов?

Согласно «Методическим рекомендациям о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов», утверждённым Банком России 12.02.2021 №1-МР, банки могут принимать следующие меры для борьбы с отмыванием денег при использовании судебных исполнительных документов: www.audit-it.ru

• Сопровождать переводы денежных средств информацией о том, что операция выполняется на основании исполнительного документа, выданного на основании судебного акта о взыскании средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки. www.audit-it.ru www.garant.ru
• Использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств — взыскателей. www.audit-it.ru www.garant.ru Для этого направлять уведомление в виде запроса с кодом запроса <99> и указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «исполнительный документ/ОД/ФТ». www.audit-it.ru www.garant.ru
• Незамедлительно информировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств — взыскателя, о направлении такого запроса. www.audit-it.ru www.garant.ru Это можно делать, например, с помощью электронной почты, телефонной связи или другим способом. www.audit-it.ru
• Направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, с описанием её характера и указанием вида исполнительного документа, на основании которого деньги списаны со счёта клиента. www.audit-it.ru www.garant.ru

Кроме того, банкам рекомендовано анализировать, какой процент налогов или других обязательных платежей уплачивается в бюджет со счёта, используемого для указанных целей. www.klerk.ru Этот показатель не должен быть менее 0,5% от дебетового оборота. www.klerk.ru Если условие не выполняется, банк должен доложить о подозрительной операции в Росфинмониторинг. www.klerk.ru