Какие меры предпринимаются банками для защиты клиентов от мошенников при переводах с карты на карту?

Некоторые меры, которые банки предпринимают для защиты клиентов от мошенников при переводах с карты на карту:

• Мониторинг операций. blog.rt.ru Специальную систему, «антифрод», которая фиксирует каждую операцию, используют для отслеживания финансового поведения клиента. blog.rt.ru Система проверяет операцию на соответствие этому шаблону и исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. blog.rt.ru
• Проверка подозрительных операций. blog.rt.ru Если система находит больше странностей, операция становится подозрительнее. blog.rt.ru В таком случае система может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. blog.rt.ru
• Блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. blog.rt.ru
• Задержка перевода. blog.rt.ru Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. blog.rt.ru Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. blog.rt.ru
• Ограничения для дистанционных переводов. www.klerk.ru Клиент может установить полный запрет на дистанционные переводы со своих счетов или ограничить сумму перевода за определённый период времени. www.klerk.ru Также можно ввести белый список получателей, в пользу которых можно осуществлять дистанционные переводы. www.klerk.ru
• Сервис «вторая рука». www.klerk.ru Клиент может указать банку, что все дистанционные переводы с его карты должны предварительно подтверждаться доверенным лицом. www.klerk.ru