Какие меры предпринимаются банками для борьбы с дропперством?

Некоторые меры, которые банки принимают для борьбы с дропперством:

• Блокирование транзакций на подозрительные реквизиты. www.forbes.ru Для этого используется база данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций. www.forbes.ru
• Приостановка переводов. www.forbes.ru По закону с 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать операции на двое суток и уведомлять об этом клиента, если заметят, что деньги переводятся на счёт из базы ЦБ или что операция не характерна для клиента. expobank.ru
• Блокировка дистанционного обслуживания. expobank.ru Это происходит на основании информации от правоохранительных органов. expobank.ru В таком случае дроппер не может использовать банковские карты и осуществлять онлайн-переводы. expobank.ru
• Использование информации сторонних организаций. www.forbes.ru Например, при принятии решения о проведении перевода банки учитывают данные от операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. www.forbes.ru
• Внедрение двухфакторной аутентификации. www.finmarket.ru Это позволяет проследить связь между держателем электронного средства платежа и лицом, осуществляющим операцию в банкомате, и снизить риски мошенничества и дропперства. www.finmarket.ru

Кроме того, Банк России планирует с октября 2025 года ввести обязательное требование для банков установить в своих приложениях «спецкнопку» для подачи жалоб на мошеннические действия. finance.mail.ru