Какие меры предпринимаются банками для борьбы с дропперством?

Некоторые меры, которые банки принимают для борьбы с дропперством:

• Блокирование транзакций на подозрительные реквизиты. 1 Для этого используется база данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций. 1
• Приостановка переводов. 1 По закону с 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать операции на двое суток и уведомлять об этом клиента, если заметят, что деньги переводятся на счёт из базы ЦБ или что операция не характерна для клиента. 4
• Блокировка дистанционного обслуживания. 4 Это происходит на основании информации от правоохранительных органов. 4 В таком случае дроппер не может использовать банковские карты и осуществлять онлайн-переводы. 4
• Использование информации сторонних организаций. 1 Например, при принятии решения о проведении перевода банки учитывают данные от операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. 1
• Внедрение двухфакторной аутентификации. 5 Это позволяет проследить связь между держателем электронного средства платежа и лицом, осуществляющим операцию в банкомате, и снизить риски мошенничества и дропперства. 5

Кроме того, Банк России планирует с октября 2025 года ввести обязательное требование для банков установить в своих приложениях «спецкнопку» для подачи жалоб на мошеннические действия. 2