Некоторые меры, которые предпринимаются банками для борьбы с отмыванием денег:

• Финансовый мониторинг. 1 Банки контролируют операции и сделки своих клиентов, отслеживают и приостанавливают те, легальность которых вызывает сомнение. 1 При этом сумма операции не имеет значения. 1
• Идентификация клиентов. 1 Перед приёмом на обслуживание банк собирает необходимую информацию о клиенте, оценивает его уровень риска и включает эти данные в анкету. 1
• Запрос документов. 3 В случае подозрений банк запрашивает документы, которые подтверждают легальность бизнеса. 3
• Приостановление обслуживания счёта. 3 Если банк находит признаки подозрительных операций, он может приостановить обслуживание счёта клиента на период проведения проверки. 3
• Отказ в проведении операций. 15 Если клиент совершает сомнительные операции или сделки, банк вправе отказать в их проведении. 1

Также с 1 июля 2022 года работает платформа для банков «Знай своего клиента» — система, которая предоставляет банкам информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов. 5