Некоторые меры, которые предпринимает Сбербанк для борьбы с отмыванием денег при крупных денежных операциях:

• Регулярная проверка операций и счетов клиентов. 2 Если банк обнаруживает действия, которые не соответствуют требованиям безопасности или вызывают подозрения в незаконности, он принимает меры по блокировке карты клиента. 2
• Запрос дополнительных документов и информации. 2 Например, при осуществлении частых переводов на чужие счета или при переводе крупных сумм. 2
• Контроль при открытии расчётного счёта. 5 Банк узнаёт информацию о каждом клиенте и может отказать в открытии счёта, если бизнес похож на фирму-однодневку. 5
• Проверка конкретной операции. 5 Если какая-то операция окажется сомнительной, банк может отказать в проведении отдельного платежа. 5
• Контроль потока операций за определённый период. 5 Банк может ограничить дистанционное проведение платежей и направить клиенту запрос на подтверждение операций за определённое время, если они подозрительные. 5

Также Сбербанк использует программную платформу класса AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денежных средств), которая на основе информации по клиентам, счетам и операциям в автоматическом режиме выявляет операции, подлежащие обязательному контролю, и сомнительные операции. 3