Чтобы избежать проблем с налоговой инспекцией при денежных переводах, рекомендуется соблюдать следующие меры предосторожности:

• Заполнять поле «Назначение платежа». 1 Чёткое и понятное описание характера перевода поможет избежать лишних вопросов со стороны банка и ФНС. 1
• Сохранять документы, подтверждающие источник дохода. 14 Это могут быть договоры займа, купли-продажи, дарения и другие. 1
• При получении крупных сумм от родственников оформлять договор дарения. 1 Это поможет избежать начисления налога на доход. 1
• Не допускать частых переводов в течение дня. 3 Банки могут классифицировать как сомнительные многочисленные переводы за короткий период, особенно на разные счета. 1
• В случае возникновения вопросов со стороны банка или ФНС не затягивать с обращением к специалистам. 1

По информации на 2025 год, сами по себе переводы между физическими лицами не облагаются НДФЛ. 4 Однако налоговая обязанность возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездную передачу денег, а фактическое получение дохода. 4 Например, это может быть при регулярных крупных переводах от одного лица к другому, переводах, явно превышающих декларируемые доходы получателя, или в случаях, когда переводы носят признаки предпринимательской деятельности. 4