Какие меры могут предпринять банки для защиты средств клиентов в случае приостановления операций?

Возможно, имелись в виду меры, которые банк может предпринять, если посчитает операцию подозрительной, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». sudact.ru e-kontur.ru

Некоторые из возможных мер:

• Запросить у клиента документы и информацию (о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т. д.). sudact.ru
• Установить срок для представления запрашиваемых документов и информации (в соответствии с условиями заключённого договора и внутренними правилами банка). sudact.ru
• Пригласить клиента в банк на рабочую встречу для устного разъяснения. sudact.ru
• Выехать по месту ведения бизнеса клиента. sudact.ru
• Принять решение о пересмотре степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций. sudact.ru
• Ограничить (лимитировать) дистанционное банковское обслуживание и использование банковских карт. sudact.ru

При этом банк обязан уведомить клиента о приостановке или отказе, указав причину, срок и возможность совершить повторную операцию в будущем. assistentus.ru

Если клиент понимает, на каком основании ограничен доступ к его счёту, он получает возможность представить дополнительные документы, пояснения и тем самым восстановить нормальное обслуживание. assistentus.ru Также это даёт право на обжалование действий банка — как во внутреннем порядке, так и в суде. assistentus.ru