Некоторые меры, которые могут помочь в борьбе с мошенничеством в сфере кредитования:

• Введение обязательного периода охлаждения по потребительским кредитам и займам между заключением договора и получением денег. 1 Его длительность будет зависеть от суммы кредита (займа). 1
• Проверка банками заявок на кредит на наличие признаков мошеннических действий. 1 Если банк заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием злоумышленников, он должен предупредить об этом заёмщика. 1
• Ускорение обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй практически до онлайн-режима. 1 Это поможет избежать возможности оформления человеком кредитов и займов под влиянием злоумышленников сразу у нескольких кредиторов. 1
• Внедрение технических решений для обнаружения мошенничества. 3 Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. 3
• Обучение и информирование персонала. 3 Банки должны регулярно проводить обучение своих сотрудников, знакомить их с новыми видами преступлений и методами их предотвращения, а также с правилами и процедурами внутреннего контроля. 3
• Сотрудничество с правоохранительными органами. 3 Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогут своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. 3