Какие меры блокировки финансовых операций применяются для борьбы с отмыванием денег?

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции физлиц и предпринимателей для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путём. 1

Некоторые меры:

• Расширенная идентификация при переводе свыше 100 000 рублей. 1 Нужно указать адрес регистрации и проживания, цель перевода и данные получателя. 1
• Временный лимит для банка при подозрении в подозрительной активности. 1 Лимит составляет 50 000 рублей в сутки на 48 часов. 1 Это нужно для проверки операции и предотвращения отмывания или вывода средств. 1
• Блокировка средств, предположительно имеющих незаконное происхождение. 14 Срок блокировки составляет: до 10 дней, если инициатор — Росфинмониторинг, до 30 дней, если инициатор — иностранная структура. 1
• Сообщение о блокировке. 1 Банк обязан сообщить клиенту о блокировке в день обращения, а Росфинмониторинг — ответить на запрос в течение 3 рабочих дней. 1

Решение о блокировке принимает только руководитель или заместитель руководителя Росфинмониторинга. 1 В нём обязательно указывается основание и сумма, на которую наложено ограничение. 1