Какие меры блокировки финансовых операций применяются для борьбы с отмыванием денег?

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции физлиц и предпринимателей для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путём. vc.ru

Некоторые меры:

• Расширенная идентификация при переводе свыше 100 000 рублей. vc.ru Нужно указать адрес регистрации и проживания, цель перевода и данные получателя. vc.ru
• Временный лимит для банка при подозрении в подозрительной активности. vc.ru Лимит составляет 50 000 рублей в сутки на 48 часов. vc.ru Это нужно для проверки операции и предотвращения отмывания или вывода средств. vc.ru
• Блокировка средств, предположительно имеющих незаконное происхождение. vc.ru garant-cps.ru Срок блокировки составляет: до 10 дней, если инициатор — Росфинмониторинг, до 30 дней, если инициатор — иностранная структура. vc.ru
• Сообщение о блокировке. vc.ru Банк обязан сообщить клиенту о блокировке в день обращения, а Росфинмониторинг — ответить на запрос в течение 3 рабочих дней. vc.ru

Решение о блокировке принимает только руководитель или заместитель руководителя Росфинмониторинга. vc.ru В нём обязательно указывается основание и сумма, на которую наложено ограничение. vc.ru