Для определения системно значимых банков Банк России использует критерии, указанные в Указании №5778-У от 13.04.2021. 12

Некоторые из критериев:

• Величина активов. 1 Определяется как процентное соотношение (удельный вес) активов кредитной организации и совокупных активов кредитных организаций. 34
• Взаимосвязанность с другими участниками рынка. 1 Оценивается по объёму средств, которые привлечены данной компанией и переданы другим кредитным организациям. 1
• Совокупный размер вкладов физических лиц. 1 Должен составлять 10 и более миллиардов рублей. 1
• Международная активность. 1 Определяется по объёму средств, привлечённых от нерезидентов и предоставленных нерезидентам. 1

Также есть общий критерий для всех системно значимых банков: на них совокупно должно приходиться не менее 60% активов банковской системы. 1

При этом не все из перечисленных критериев определены конкретно, и Центробанк может проявлять гибкость при принятии решения. 1