Какие факторы влияют на ограничение операций в банке?

Некоторые факторы, которые могут повлиять на ограничение операций в банке:

• Сомнительные операции. www.banki.ru www.raiffeisen-media.ru Например, если клиент работает с ненадёжными контрагентами, регулярно переводит деньги на личные счета физлиц, снимает наличные больше 30% от исходящего оборота или не платит налоги. allo.tochka.com
• Отсутствие регулярных расходов. www.raiffeisen-media.ru Если подобных платежей нет или они происходят редко, банк может заблокировать счёт для выяснения обстоятельств. www.raiffeisen-media.ru
• Некорректные или неполные назначения платежей. www.sberbank.ru Например, если в документах компании нетипичные для соответствующего вида деятельности расходы или работа не по кодам ОКВЭД, указанным в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. www.sberbank.ru
• Высокий уровень риска. allo.tochka.com ЦБ самостоятельно присваивает уровни риска всем клиентам банков: низкий, средний или высокий. allo.tochka.com Для расчёта уровня риска берут информацию о видах деятельности, операциях по счетам, учредителях и руководителях, связях с тревожными контрагентами. allo.tochka.com

Также банк может запросить документы, подтверждающие законность и экономический смысл совершаемых клиентом операций. www.banki.ru