Некоторые факторы, которые могут повлиять на ограничение операций в банке:

• Сомнительные операции. 24 Например, если клиент работает с ненадёжными контрагентами, регулярно переводит деньги на личные счета физлиц, снимает наличные больше 30% от исходящего оборота или не платит налоги. 1
• Отсутствие регулярных расходов. 4 Если подобных платежей нет или они происходят редко, банк может заблокировать счёт для выяснения обстоятельств. 4
• Некорректные или неполные назначения платежей. 3 Например, если в документах компании нетипичные для соответствующего вида деятельности расходы или работа не по кодам ОКВЭД, указанным в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. 3
• Высокий уровень риска. 1 ЦБ самостоятельно присваивает уровни риска всем клиентам банков: низкий, средний или высокий. 1 Для расчёта уровня риска берут информацию о видах деятельности, операциях по счетам, учредителях и руководителях, связях с тревожными контрагентами. 1

Также банк может запросить документы, подтверждающие законность и экономический смысл совершаемых клиентом операций. 2