Некоторые факторы, которые влияют на блокировку крупных переводов между банками:

• Признаки мошенничества. 45 К ним относят, например, информацию о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя перевода, совершение перевода на счета злоумышленников, нетипичную для владельца счёта операцию. 5
• Подозрение в легализации денег, полученных незаконным путём. 45 Банк может заблокировать перевод, если есть подозрение в уходе от налогов, признаках обналичивания денег или коррупции, необычном характере или частоте операций. 5
• Международные санкции или внутреннее законодательство. 1 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. 1
• Недостаток информации для проверки клиента. 1 Если клиент не предоставил достаточно данных для проведения проверки, банк может заблокировать перевод. 1
• Рискованность операции. 1 Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банк может решить, что такие операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. 1

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 4