Какие факторы могут вызвать задержки в переводе корпоративных средств?

Некоторые факторы, которые могут вызвать задержки в переводе корпоративных средств:

• Нетипичные суммы. 14 Переводы, суммы которых значительно отличаются или превышают средние платежи компании, автоматически помечаются системой как потенциально подозрительные. 4
• Незнакомые направления. 1 Отправка платежа в страну, не заявленную в перечне, может вызвать подозрения. 1
• Неопределённые цели платежа. 1 Банк должен чётко понимать, за что производится оплата. 1 Размытые формулировки могут привести к задержке платежа. 1
• Низкий рейтинг FATF. 1 Банки более тщательно проверяют платежи, направленные в страны с низким рейтингом соответствия международным стандартам. 1
• Несоответствие документов. 2 Если документы, представленные клиентом банка, не совпадают с реальной операцией или содержат противоречия, банк может отказать в проведении платежа. 2
• Сомнительные источники поступлений. 2 Если деньги поступают от незнакомых организаций или через цепочку переводов, банк может заподозрить незаконные действия и отказать в операции. 2
• Подозрительные контрагенты. 2 Если компания работает с контрагентом, который попал в список организаций, подлежащих повышенному контролю из-за подозрений в отмывании денег, банк может заблокировать перевод. 2
• Превышение лимита по сумме перевода. 23 Это может привести к задержкам из-за необходимости дополнительного подтверждения операции. 3
• Ошибки при заполнении поручения. 3 Задержки возникают из-за необходимости исправления информации. 3
• Технические сбои в работе банка. 3 Недоступность системы может привести к задержкам в операциях. 3

Скорость зачисления денег на расчётный счёт зависит от множества факторов: способа перевода, времени отправки, работы банков и возможных технических задержек. 5 Если перевод задержался, рекомендуется оперативно связаться с банком и уточнить статус платежа. 5