Платёжные системы могут устанавливать различные ограничения на переводы, например:

• Лимиты на одну операцию или на день/месяц. 2 При превышении лимитов взимается комиссия. 2 ЦБ РФ рекомендует устанавливать ограничение не меньше 150 тыс. руб. в сутки, но порог остаётся на усмотрение банковских организаций. 2
• Контроль за переводами на крупные суммы. 2 Кредитные организации могут приостановить транзакцию до уточнения информации. 2
• Блокировка подозрительных переводов. 34 К ним относятся платежи, которые не соответствуют обычному «финансовому поведению» клиента или связаны с рисками. 4 Например, частые переводы от разных людей, крупные суммы без явных причин, переводы за границу. 4
• Контроль за операциями с подозрительными счетами. 4 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 4

Обычно информация об ограничениях указывается в описании тарифа и официальной документации на сайте организации. 2