Какие действия необходимо предпринять предпринимателю, чтобы защитить свои права при отказе банка в проведении платежа?

Для защиты своих прав при отказе банка в проведении платежа предпринимателю рекомендуется предпринять следующие действия:

1. Лично обратиться в банк. www.klerk.ru Личное присутствие говорит о том, что клиент заинтересован в решении ситуации и готов к переговорам. www.klerk.ru Также при личном посещении можно попросить банк предоставить официальный документ с указанием обоснования отказа. www.klerk.ru
2. Уточнить, какие документы необходимо представить в банк. www.klerk.ru Часто перечень сразу высылают в уведомлении в онлайн-банке или предоставят при обращении. www.klerk.ru
3. Собрать полный пакет документов по списку. www.klerk.ru Если нет возможности предоставить какие-то из них, например, по операции есть только счёт и акт, а договор отсутствует, — нужно указать причину. www.klerk.ru Документы необходимо передать лично или отправить в банк в электронном виде. www.klerk.ru
4. Если банк не пересмотрел решение, обратиться в межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ РФ. allo.tochka.com www.sberbank.ru Заявление можно подать через интернет-приёмную ЦБ РФ. allo.tochka.com
5. Если предыдущие шаги не дали результата, можно обратиться в суд. allo.tochka.com Для этого рекомендуется обратиться к юристу. allo.tochka.com

Также чтобы минимизировать риск отказа в проведении операции или блокировки счёта, рекомендуется заранее ознакомиться с перечнем операций, которые ЦБ РФ и Росфинмониторинг относят к «необычным» сделкам. www.gestion.ru Также стоит подробно заполнять платёжные документы и просить об этом своих контрагентов. www.gestion.ru

Для получения более подробной консультации по данному вопросу рекомендуется обратиться к юристу.