Чтобы защитить предприятие от незаконных финансовых операций, можно предпринять следующие шаги:

• Хранить первичные документы. 1 Акты, накладные, договоры, счета и другие документы, которые подтверждают легитимность операций, должны быть под рукой. 1
• Следить за налоговой нагрузкой. 1 Согласно рекомендации ЦБ, доля налоговых отчислений в дебетовом обороте должна быть не меньше 0,9%. 1
• Проверять контрагентов. 14 Например, запросить выписку из ЕГРЮЛ и проверить, есть ли у контрагента задолженность перед налоговой, не является ли адрес регистрации компании «массовым», сколько у неё учредителей. 1
• Подробно описывать назначение платежа. 1 Нужно указать дату, номер договора и что конкретно оплачивается. 1
• Не снимать большие суммы наличных. 1 Если снимать 30% и больше от оборота, банк может заподозрить неладное. 1 Лучше использовать безналичные расчёты. 1
• Предоставлять банку необходимые документы. 1 Если проигнорировать запросы, банк может отказать в проведении платежа, заблокировать счёт. 1
• Работать согласно ОКВЭД. 1 Если компания по роду деятельности должна заниматься строительством, а получает платежи за сдачу в аренду моторных лодок — это вызовет подозрение у банка. 1
• Передавать достоверные сведения в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. 1 Например, если переехали в другой офис — уведомить об этом налоговиков. 1

Для получения более подробной консультации по вопросам защиты предприятия от незаконных финансовых операций рекомендуется обратиться к финансовым специалистам.