Как защитить свое предприятие от незаконных финансовых операций?

Чтобы защитить предприятие от незаконных финансовых операций, можно предпринять следующие шаги:

• Хранить первичные документы. adesk.ru Акты, накладные, договоры, счета и другие документы, которые подтверждают легитимность операций, должны быть под рукой. adesk.ru
• Следить за налоговой нагрузкой. adesk.ru Согласно рекомендации ЦБ, доля налоговых отчислений в дебетовом обороте должна быть не меньше 0,9%. adesk.ru
• Проверять контрагентов. adesk.ru planfact.io Например, запросить выписку из ЕГРЮЛ и проверить, есть ли у контрагента задолженность перед налоговой, не является ли адрес регистрации компании «массовым», сколько у неё учредителей. adesk.ru
• Подробно описывать назначение платежа. adesk.ru Нужно указать дату, номер договора и что конкретно оплачивается. adesk.ru
• Не снимать большие суммы наличных. adesk.ru Если снимать 30% и больше от оборота, банк может заподозрить неладное. adesk.ru Лучше использовать безналичные расчёты. adesk.ru
• Предоставлять банку необходимые документы. adesk.ru Если проигнорировать запросы, банк может отказать в проведении платежа, заблокировать счёт. adesk.ru
• Работать согласно ОКВЭД. adesk.ru Если компания по роду деятельности должна заниматься строительством, а получает платежи за сдачу в аренду моторных лодок — это вызовет подозрение у банка. adesk.ru
• Передавать достоверные сведения в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. adesk.ru Например, если переехали в другой офис — уведомить об этом налоговиков. adesk.ru

Для получения более подробной консультации по вопросам защиты предприятия от незаконных финансовых операций рекомендуется обратиться к финансовым специалистам.