Чтобы защитить личные финансы при переводе крупных сумм, рекомендуется:

• Предупредить банк о планируемом переводе. 2 У всех кредитных учреждений есть лимиты на переводы: по сумме одного перечисления, объёма в течение суток и месяца. 1 Перед перечислением нужно уточнить эти лимиты на сайте, через кол-центр или в отделении банка. 1
• Оформить перевод в офисе банка. 1 С собой следует взять документы, подтверждающие обоснованность денежного перевода (договор, счёт). 1
• Не переводить крупные суммы после того, как деньги поступили на счёт. 2 Регулярные транзитные переводы являются основанием для блокировки. 2
• Не осуществлять много переводов подряд. 2
• Указывать назначение перевода. 2
• Сохранять документы, подтверждающие правомерность получения и предоставления крупной суммы. 2
• Переводить деньги с активно используемой карты, которой оплачиваются товары и услуги. 2

Также для защиты от мошенничества при переводах крупных сумм рекомендуется проверять подлинность сообщений и уведомлений, особенно если они содержат ссылки или просьбы о предоставлении личной информации. 5

Если возникли вопросы или проблемы с переводом, следует обратиться в банк.