При выборе семейного финансового советника стоит обратить внимание на следующие факторы:

• Образование. 14 Оно должно быть высшим, специализация — экономика, финансы, математика, управленческая деятельность. 1
• Профессиональный стаж и опыт работы. 1 Важно убедиться, что специалист имеет конкретный опыт работы с вопросами, которые интересуют клиента. 1
• Экспертность. 1 Её можно оценить по публикациям и выступлениям — хорошего эксперта могут приглашать на ТВ, радио, форумы. 1
• Портфолио с успешными кейсами и отзывы клиентов. 2 Грамотные финансовые консультанты активно ведут социальные сети, у них есть сайт, где можно ознакомиться с перечнем услуг и прайсом. 2
• Непредвзятость и то, не навязывает ли консультант продукты и услуги конкретной организации. 1 Также стоит уточнить, сотрудничает ли он с финансовыми организациями или работает самостоятельно. 1

Искать семейного финансового советника можно, например, в соцсетях, в открытых реестрах Ассоциации международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС) и Национальной ассоциации специалистов финансового планирования (НАСФП), в сервисах по поиску специалистов (например, «Профи.ру», YouDo, «Авито»). 1

Важно помнить, что выбор финансового советника — ответственное дело, и перед встречей со специалистом стоит иметь общее представление о своём финансовом положении: открытых счетах, основных источниках дохода, обязательных расходах, наличии долгов, налоговых обязательствах. 1