Перед выбором оптимальной стратегии инвестирования в облигации с плавающим купоном рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.

Некоторые рекомендации по выбору стратегии инвестирования в такие облигации:

• Выбрать подходящий тип облигаций. 4 Можно рассмотреть инструменты федерального займа или корпоративные. 4
• Проверить кредитные рейтинги. 4 Важно выбрать надёжного эмитента, который занимается выпуском выбранных финансовых инструментов. 4 Это позволит снизить риски. 4
• Определить ставку купона. 4 Нужно учесть методику расчёта купонов — с использованием базовой ставки или ставки RUONIA. 4
• Оценить периодичность выплаты. 4 Выгоднее ежемесячная выплата — ставка обновляется быстро, не пропуская изменений индикаторов. 4
• Проверить цену покупки. 4 В идеале она должна быть чуть ниже номинальной стоимости. 4
• Узнать срок обращения. 4 Обычно это 2–5 лет с момента выпуска облигации. 4

В период неопределённости долю облигаций с плавающим купоном в портфеле можно увеличить до 80–90% — всё зависит от степени уверенности в том, что период турбулентности в экономике продолжится. 3 Оставшуюся долю портфеля можно заполнить краткосрочными долговыми обязательствами с фиксированной ставкой. 3

Также стоит учитывать, что у корпоративных облигаций с плавающим купоном есть риск дефолта, поэтому в защитных стратегиях рекомендуется ограничиться инвестициями во флоатеры компаний первого эшелона. 1