При выборе финансового консультанта для семьи стоит обратить внимание на следующие факторы:

• Образование. 1 Оно должно быть высшим, специализация — экономика, финансы, математика, управленческая деятельность. 1
• Профессиональный стаж и опыт. 1 Важно, чтобы специалист имел опыт работы в банковской или налоговой сферах, аудите, страховании, брокерском обслуживании. 1
• Экспертность. 1 Её можно оценить по публикациям и выступлениям — хорошего эксперта могут приглашать на ТВ, радио, форумы. 1
• Портфолио. 2 У грамотного финансового консультанта должны быть успешные кейсы и отзывы клиентов. 2
• Наличие профессиональных ассоциаций. 2 Члены организаций придерживаются в работе определённых стандартов и имеют сертификат. 2

Искать финансового консультанта можно:

• В соцсетях. 1 По странице специалиста можно понять, в каких вопросах он силён, подходит ли стиль его работы, что о нём говорят клиенты. 1
• В открытых реестрах. 1 Например, в реестрах Ассоциации международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС) и Национальной ассоциации специалистов финансового планирования (НАСФП). 1
• В сервисах по поиску специалистов. 1 Например, «Профи.ру», YouDo, «Авито» — там есть удобная система фильтров и рейтинги. 1
• По рекомендациям знакомых. 1 Если кто-то из знакомых пользовался подобными услугами, он наверняка сможет кого-то посоветовать. 1

Перед встречей с финансовым консультантом важно иметь общее представление о своём финансовом положении: открытых счетах, основных источниках дохода, обязательных расходах, наличии долгов, налоговых обязательствах. 1