Для ведения бизнеса и избегания блокировок рекомендуется:

• Работать легально. 1 Это поможет сохранить счёт в течение долгих лет. 1
• Сохранять документы. 1 Они должны подтверждать происхождение средств, а также сделки и услуги. 1
• Не использовать деньги с личного счёта и с личной карты для оплаты бизнес-операций. 1 Если банк увидит такое использование, он может закрыть счёт или попросить уйти из банка. 1
• Быть интересным банку. 1 Нужно, чтобы банк понимал бизнес и мог зарабатывать на нём. 1 Если есть ощущение, что менеджер «охладел», стоит обсудить возможности, которые могут повысить интерес банка. 1

Использование офшоров также имеет свои особенности, которые стоит учитывать:

• Уведомлять налоговую. 24 Налоговые резиденты РФ должны уведомить налоговую о наличии контролируемой иностранной компании, а также декларировать прибыль и убытки. 2
• Соблюдать правила трансфертного ценообразования. 4 Коммерческие сделки с зарубежной компанией нужно осуществлять по рыночным ценам и с соблюдением правил трансфертного ценообразования, установленных НК РФ. 4
• Использовать соглашения об избежании двойного налогообложения. 4 Если иностранная компания получает доходы из источников в РФ, в частности дивиденды, проценты, роялти, некоторые другие доходы, то возникает российский налог у источника выплаты. 4

Для получения более подробной консультации по ведению бизнеса рекомендуется обратиться к специалисту.