Как система удержания средств помогает бороться с мошенничеством?

Возможно, имелись в виду антифрод-системы, которые помогают банкам бороться с мошенничеством. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru searchinform.ru

Некоторые способы, как такие системы защищают средства:

• Анализ данных о платеже. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Система в режиме реального времени изучает информацию о транзакции: сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и других параметрах. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Маркировка транзакций. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Система присваивает им метки, которые характеризуют надёжность операции. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, зелёная метка означает одобрение, жёлтая — проведение дополнительной проверки, красная — опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Приостановка подозрительных операций. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если системе присвоена красная метка, банк приостанавливает операцию по карте клиента. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Затем начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать СМС. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Сверка со списком компаний, которые были уличены в нелегальной финансовой деятельности. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Этот список составляет Банк России, он постоянно пополняется и актуализируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Использование многофакторной аутентификации. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru С её помощью мошенникам становится сложнее похищать деньги с карт клиентов. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Они работают только с известными сценариями и видами мошенничества, но полностью предугадывать все действия злоумышленников система ещё не научилась. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru