Система финансового мониторинга помогает бороться с отмыванием денег, контролируя операции с деньгами и имуществом. 2 Некоторые способы, как это происходит:

• Анализ больших объёмов данных о транзакциях. 3 Системы мониторинга выявляют закономерности и аномалии, которые указывают на отмывание денег или другие финансовые преступления. 3
• Использование искусственного интеллекта. 3 Технологии ИИ, такие как машинное обучение и обработка естественного языка, позволяют системам мониторинга постоянно обучаться и адаптироваться к новым моделям подозрительного поведения. 3
• Контроль за сделками. 45 Если операция вызывает подозрение или её сумма превышает определённый порог, то специалисты начинают проверку. 4 По итогам проверки операцию признают законной или нет, и тогда информация о ней направляется в налоговую инспекцию или правоохранительные органы. 4
• Ведение чёрного списка. 5 В нём указаны компании и физлица, которых подозревают в финансировании терроризма и экстремизма. 5 Этот перечень направляют банкам и другим организациям, чтобы они заблокировали счета таких клиентов и приостановили их обслуживание. 5

Контроль финансовых операций регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». 2