Как с 1 июня 2025 года изменится контроль за переводами с карты на карту?

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила контроля за переводами с карты на карту. 1 Главная цель нововведений — борьба с незаконной деятельностью, в частности, с использованием физических лиц («дропперов») для отмывания денег через банковские карты. 2

Некоторые изменения:

• Переводы, которые не являются подарками, возвратом долга или другими некоммерческими операциями, будут рассматриваться как доход и подлежать декларированию и налогообложению. 2
• Под налогообложение попадут, например, деньги за продажу имущества, оплату услуг, регулярные переводы от одного лица, суммы, значительно превышающие официальный доход, переводы из анонимных источников. 2
• Переводы близким не считаются доходом, если они являются подарками, помощью или другими некоммерческими переводами. 2
• Банки получили право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 суток по запросу Росфинмониторинга. 2

Чтобы избежать проблем, рекомендуется указывать назначение перевода, сохранять переписку, в которой обсуждаются переводы, банковские выписки и чеки. 1

Запрещено, в частности, получать оплату за услуги или товары на личную карту без оформления официальной деятельности, делать крупные переводы без указания причины. 1

Между близкими родственниками (супругами, родителями, детьми, братьями и сёстрами) размер перевода не ограничен, и налог на них не распространяется. 1