Как Росфинмониторинг борется с отмыванием денег в банковском секторе?

Росфинмониторинг борется с отмыванием денег в банковском секторе, контролируя финансовые потоки и выявляя подозрительные сделки. journal.sovcombank.ru

Некоторые методы, которые использует ведомство:

• Идентификация и верификация клиентов. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны проверять документы, удостоверяющие личность, и устанавливать бенефициарных владельцев. fkpke.ru Также проводится проверка информации о клиентах на предмет их вовлечённости в террористическую деятельность или связи с криминальными структурами. fkpke.ru
• Мониторинг и анализ финансовых операций. fkpke.ru Для этого используется специализированное программное обеспечение, которое автоматически анализирует транзакции и выявляет аномалии. fkpke.ru
• Сообщение о подозрительных операциях. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. fkpke.ru
• Межведомственное взаимодействие и обмен информацией. fkpke.ru Происходит координация действий между различными государственными органами, включая правоохранительные органы, налоговые службы и Центральный банк. fkpke.ru
• Блокирование и изъятие денег, полученных незаконным путём. journal.sovcombank.ru

Если клиент совершает сомнительные операции или сделки, банк вправе отказать в их проведении. focus.kontur.ru С 29 августа 2023 года банки обязаны направлять Росфинмониторингу данные о платежах компаний или предпринимателей на сумму от 5 млн рублей. buh.alpha-soft.ru