Для расчёта реальной доходности инвестиционного портфеля с учётом налогов можно использовать упрощённую формулу: 1 результат сделки (прибыль или убыток) + дивиденды и купоны — комиссии брокера — НДФЛ. 1

Некоторые шаги расчёта:

1. Учёт активов. 1 Нужно зафиксировать даты и суммы операций за период инвестирования. 1 Если данные не фиксировались, их можно найти в брокерском отчёте. 1
2. Расчёт чистой доходности. 12 Для этого можно использовать встроенную в таблицы Excel функцию ЧИСТВНДОХ. 1 Она позволяет учесть результат даже по нерегулярным сделкам и движению средств на брокерском счёте. 1
3. Учёт комиссий. 12 Брокеры берут процент с каждой операции, конкретные суммы варьируются. 2 Лучше уточнить это в своём договоре со специалистом. 2 Все комиссии брокера желательно учесть в таблице, чтобы подсчитанная доходность была корректной. 1
4. Расчёт НДФЛ. 1 С суммы дивидендов брокер спишет 13%. 1 С купонного дохода ставка НДФЛ также 13%. 1

Для более точных расчётов можно воспользоваться онлайн-калькуляторами, например, с помощью онлайн-сервисов с финансовыми калькуляторами. 3

Перед принятием инвестиционных решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.