Как рассчитать процентный прирост капитала в инвестиционном портфеле?

Для расчёта процентного прироста капитала в инвестиционном портфеле можно использовать формулу доходности, которая позволяет определить, какой доход получен от инвестиций. 24

Если в течение периода не было пополнений или снятий, то формула выглядит так: доходность портфеля = (Конечная стоимость портфеля – Начальная стоимость портфеля) / Начальная стоимость портфеля x 100%. 5

Для активов, генерирующих доход (например, дивидендных акций или облигаций), необходимо рассчитывать полную доходность. 5 Формула: полная доходность = ((Конечная стоимость – Начальная стоимость) + Полученный доход) / Начальная стоимость x 100%. 5 Здесь: 5

• Конечная стоимость — стоимость инвестиции в конце периода. 5
• Начальная стоимость — первоначальная стоимость инвестиции. 5
• Полученный доход — дивиденды или купоны, полученные за период владения. 5

Для инвестиций, удерживаемых более одного года, можно использовать формулу среднегодовой темповой доходности (CAGR), которая даёт более точную картину среднегодового роста, учитывая эффект сложного процента. 5 Формула: CAGR = ((Конечная стоимость / Начальная стоимость)^(1 / Количество лет)) – 1, затем нужно умножить на 100, чтобы получить процент. 5

Важно помнить, что инвестиции связаны с рисками, перед принятием решения об инвестировании рекомендуется проконсультироваться со специалистом.