Для расчёта годовой доходности на основании регулярных платежей можно использовать формулу ЧИСТВНДОХ (XIRR) в Excel. 15 Она учитывает даты и объёмы инвестиций. 1

Порядок действий: 1

1. Выгрузить все пополнения счёта в таблицу Excel с указанием дат и сумм. 1
2. Отсортировать данные так, чтобы даты шли по возрастанию. 1
3. В верхней строке добавить сегодняшнюю дату и актуальную стоимость всех активов со знаком минус. 1 Плюсовые значения столбца будут означать пополнения, минусовые — вывод средств. 1
4. Выбрать ячейку для результата подсчёта функции ЧИСТВНДОХ. 1 Аргумент этой функции будет выглядеть, например, так: =XIRR(B10:B506; A10:A506), где B — это столбец с пополнениями/снятиями, A — это даты совершения операций. 1
5. Функция подсчитает результат в% годовых, если динамика сохранится на период в 365 дней. 1 Если период меньше, то актуальную доходность за период можно подсчитать по формуле: =B3/365*(A11-A12), где B3 — это результат функции ЧИСТВНДОХ, А11 — сегодняшняя дата, А12 — первая дата внесения денег на счёт брокера. 1

Также для расчёта годовой доходности по банковскому вкладу можно воспользоваться калькулятором вкладов на сайте своего банка. 4