Для расчёта доходности портфеля с учётом вводов и выводов средств можно использовать, например, метод «Доходность, взвешенная по деньгам». 5

Алгоритм расчёта: 1

1. Определить результат инвестиций. 1 Для этого из суммы итоговой стоимости инвестиций и всех выводов вычесть сумму начального и последующих вводов. 12 Формула: ΔS = (Sитог + ΣSвыв) – (Sнач + ΣSвв), где: 1

• ΔS — результат инвестирования за период в абсолюте; 1
• Sитог — итоговая оценка инвестиций; 1
• ΣSвыв — сумма всех выводов средств; 1
• Sнач — сумма первоначальных инвестиций; 1
• ΣSвв — сумма всех вводов средств. 1

1. Определить сумму вложенных средств. 1 Для этого нужно согласовать суммы вложенных средств с количеством дней в подпериоде, определив таким образом среднюю «рабочую» сумму (средневзвешенную по времени сумму вложенных средств) на рассматриваемом периоде. 1 Формула: V = (T1Sнач+T2(Sнач+Sвв)+T3(Sнач+Sвв-Sвыв)+…+Tn(Sнач+ΣSвв-ΣSвыв)/ ΣT, где: 1

• V — средневзвешенная сумма вложенных средств; 1
• T1, T2, T3,Tn — количество дней в подпериоде; 1
• ΣT — суммарное количество дней на рассматриваемом временном отрезке. 1

1. Рассчитать доходность. 1 Для этого нужно разделить рассчитанный ранее результат инвестирования на средневзвешенную сумму вложенных средств и перевести полученный результат в проценты годовые. 1 Формула: D = (ΔS/V) * 365/T * 100%. 1

Для расчёта доходности портфеля с учётом вводов и выводов средств также можно использовать модифицированный метод Дитца. 5

Важно помнить, что инвестиции связаны с рисками, перед принятием решения об инвестировании рекомендуется проконсультироваться со специалистом.